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◆FP(ファイナンシャルプランナー)とは
生活設計のアドバイザー

ファイナンシャルプランナーとは、個人の資産設計、管理、運用などを総合的にアドバイスする専門家です。
通称:FP

顧客の収入、資産、負債などのデータを分析し、弁護士、会計士、税理士、保険の専門家などと連携して
トータルサポートをプランニングし手助けします。


例えば、
「生命保険を見直したい」や、
「金融商品って多いよね、ぜんぜんわからない」、
「老後の資金をどうにかしたい」、
「教育費、どうしようか」、
「住宅ローンの仕組みについて知りたい」、
「資産運用のため外貨預金をしたい」、
「相続対策を教えてください」、
「税金の仕組みを知りたい」など、
なかなか素人ではわからないことをファイナンシャルプランナーはアドバイスしてくれます。

簡単に言うと総合的な金融のスペシャリストと言えます。

これらのアドバイスをするには、
税制度や、保険、金融、不動産、相続、社会保険など幅広い知識が必要です。


安定していると思われた、大企業への就職は次々と破綻している現状であり、
終身雇用、定年制の崩壊で一人ひとりが、お金について考えざるを得ない状況になってしまいました。

近年、金融・会計ビックバン、ペイオフなどで自己責任という言葉が聞かれて久しいですが、
これからの時代こういった総合的な金融のスペシャリストである、
ファイナンシャルプランナーの役割が重要になってきています。


ファイナンシャルプランナーは医師や弁護士会計士のような資格をもってないと
業務をできない業務独占資格ではなく、資格をもっていなくても業務を行えるが、
持ってないと資格名を名乗れない名称独占資格(ファイナンシャル・プランニング技能士)にあたります。

金融機関に就職・転職や独立する場合、他の士業資格とダブル資格で業務をする場合などはやはり、
資格を取得していたほうが、信頼度は高いというのは言うまでもありません。


幅広い知識を有し、場合によっては、弁護士税理士、保険や不動産のプロと提携して橋渡しをする役割は、 専門分野、独占業務を持たない点で、中小企業診断士に似た性格の資格と言えるでしょう。


ファイナンシャルプランナーの先進国といえば、アメリカ。
アメリカでは、 弁護士や会計士といったような職業と並ぶステータスを持った資格のようです。


◆FPの種類

ファイナンシャルプランナーといってもいろいろな種類があります。


大きく次の3つがあります。

  • 国家資格のファイナンシャル・プランニング技能士(FP技能士)
  • 国内民間資格のAFP(アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー)
  • 国際民間資格のCFP(R)(サーティファイド ファイナンシャル プランナー(R))

◆ファイナンシャル・プランニング技能士(FP技能士)

国家試験のファイナンシャル・プランニング技能士。
これは1級、2級、3級とあります。

国家資格・技能検定の一種であり、職業能力開発促進法に基づき平成14年に国家資格になりました。

詳しくはファイナンシャル・プランニング技能士(FP技能士)へ


◆AFP(アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー(R))

国内民間資格のAFP(アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナーR)資格、
これは日本ファイナンシャル・プランナーズ協会(日本FP協会)独自の国内資格です。

詳しくはAFP(アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー(R))へ


◆CFP(サーティファイド ファイナンシャル プランナー(R))

CFP(R)(Certified Finanncial Planner)(サーティファイド ファイナンシャル プランナー(R))資格は、
アメリカのCFPボードと日本FP協会が提携し、導入された国際的な民間資格で、AFPの上位資格になります。

詳しくはCFP(サーティファイド ファイナンシャル プランナー(R))へ


◆ポイントの整理
  • FPはお金のIQを高めるために有用な資格であるということ。
  • 団体が二つある。(FP協会、金財)
  • FP技能士は国家試験。一回とってしまえばずっと有効。
  • AFPは民間資格。資格をとっても二年毎に更新が必要。質を重視している。
    研修→受験→登録→更新(FP技能士2級取得後、FP協会に登録)
  • CFPは国際ライセンス、民間資格。国際的に活躍したいならこれ。更新あり。
  • 極めるなら1級+CFP
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