ファイナンシャルプランナーとは、個人の資産設計、管理、運用などを総合的にアドバイスする専門家です。
通称:FP
顧客の収入、資産、負債などのデータを分析し、弁護士、会計士、税理士、保険の専門家などと連携して
トータルサポートをプランニングし手助けします。
例えば、
「生命保険を見直したい」や、
「金融商品って多いよね、ぜんぜんわからない」、
「老後の資金をどうにかしたい」、
「教育費、どうしようか」、
「住宅ローンの仕組みについて知りたい」、
「資産運用のため外貨預金をしたい」、
「相続対策を教えてください」、
「税金の仕組みを知りたい」など、
なかなか素人ではわからないことをファイナンシャルプランナーはアドバイスしてくれます。
簡単に言うと総合的な金融のスペシャリストと言えます。
これらのアドバイスをするには、
税制度や、保険、金融、不動産、相続、社会保険など幅広い知識が必要です。
安定していると思われた、大企業への就職は次々と破綻している現状であり、
終身雇用、定年制の崩壊で一人ひとりが、お金について考えざるを得ない状況になってしまいました。
近年、金融・会計ビックバン、ペイオフなどで自己責任という言葉が聞かれて久しいですが、
これからの時代こういった総合的な金融のスペシャリストである、
ファイナンシャルプランナーの役割が重要になってきています。
ファイナンシャルプランナーは医師や弁護士会計士のような資格をもってないと
業務をできない業務独占資格ではなく、資格をもっていなくても業務を行えるが、
持ってないと資格名を名乗れない名称独占資格(ファイナンシャル・プランニング技能士)にあたります。
金融機関に就職・転職や独立する場合、他の士業資格とダブル資格で業務をする場合などはやはり、
資格を取得していたほうが、信頼度は高いというのは言うまでもありません。
幅広い知識を有し、場合によっては、弁護士や税理士、保険や不動産のプロと提携して橋渡しをする役割は、 専門分野、独占業務を持たない点で、中小企業診断士に似た性格の資格と言えるでしょう。
ファイナンシャルプランナーの先進国といえば、アメリカ。
アメリカでは、 弁護士や会計士といったような職業と並ぶステータスを持った資格のようです。
ファイナンシャルプランナーといってもいろいろな種類があります。
大きく次の3つがあります。
- 国家資格のファイナンシャル・プランニング技能士(FP技能士)
- 国内民間資格のAFP(アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー)
- 国際民間資格のCFP(R)(サーティファイド ファイナンシャル プランナー(R))
国家試験のファイナンシャル・プランニング技能士。
これは1級、2級、3級とあります。
国家資格・技能検定の一種であり、職業能力開発促進法に基づき平成14年に国家資格になりました。
詳しくはファイナンシャル・プランニング技能士(FP技能士)へ
国内民間資格のAFP(アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナーR)資格、
これは日本ファイナンシャル・プランナーズ協会(日本FP協会)独自の国内資格です。
詳しくはAFP(アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー(R))へ
CFP(R)(Certified Finanncial Planner)(サーティファイド ファイナンシャル プランナー(R))資格は、
アメリカのCFPボードと日本FP協会が提携し、導入された国際的な民間資格で、AFPの上位資格になります。
詳しくはCFP(サーティファイド ファイナンシャル プランナー(R))へ
- FPはお金のIQを高めるために有用な資格であるということ。
- 団体が二つある。(FP協会、金財)
- FP技能士は国家試験。一回とってしまえばずっと有効。
- AFPは民間資格。資格をとっても二年毎に更新が必要。質を重視している。
研修→受験→登録→更新(FP技能士2級取得後、FP協会に登録) - CFPは国際ライセンス、民間資格。国際的に活躍したいならこれ。更新あり。
- 極めるなら1級+CFP
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