ファイナンシャルプランナーとは、個人の資産設計、管理、運用などを総合的にアドバイスする専門家です。
顧客の収入、資産、負債などのデータを分析し、弁護士、会計士、税理士、保険の専門家などと連携してトータルサポートをプランニングし手助けします。
例えば、「生命保険を見直したい」や、「金融商品って多いよね、ぜんぜんわからない」、「老後の資金をどうにかしたい」、「教育費、どうしようか」、「住宅ローンの仕組みについて知りたい」、「資産運用のため外貨預金をしたい」、「相続対策を教えてください」、「税金の仕組みを知りたい」など、なかなか素人ではわからないことをファイナンシャルプランナーはアドバイスしてくれます。
簡単に言うと総合的な金融のスペシャリストと言えます。
近年、金融・会計ビックバン、ペイオフなどで自己責任という言葉が聞かれて久しいですが、これからの時代こういった総合的な金融のスペシャリストの役割が重要になってきています。
ファイナンシャルプランナーは医師や弁護士会計士のような資格をもってないと業務をできない業務独占資格ではなく、資格をもっていなくても業務を行えるが、持ってないと資格名を名乗れない名称独占資格にあたります。
やはり、資格を取得していたほうが、信頼度は高いというのは言うまでもありません。
ファイナンシャルプランナーの先進国といえば、アメリカ。アメリカでは、 弁護士や会計士といったような職業と並ぶステータスを持った資格のようです。
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FPの種類
ファイナンシャルプランナーといってもいろいろな種類があります。
国家試験のファイナンシャル・プランニング技能士。これは１級、２級、３級とあります。厚生労働省管轄で、
日本ファイナンシャル・プランナーズ協会と
金融財政事情研究会が指定機関となっています。
次に、ＡＦＰ（アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナーR）資格というのがあります。これは
日本ファイナンシャル・プランナーズ協会独自の国内試験で、民間資格です。これはFP協会認定の研修を受けなければなりません。６８単位もとらないといけません。
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最後に国際的な資格、CFP（Certified Finanncial Planner）というのがあります。国際ライセンスなので世界で活躍できます。
日本国内では、ファイナンシャルプランナーの唯一の国際ライセンスで、民間資格です。日本FP協会がCFP資格を認定しています。
協会が認定した試験に合格しても二年に一回研修があります。
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なんかいろいろあってむずかしいですね（笑）なんで団体が二つあるんでしょうね。
どっち受けたらいいのって人はFP協会のほうがAFP取ろうと思ってる人はいいかもしれません。
FP協会は国家試験と認定試験の二つを平行してやってるんですかね？って初めての方はわかりにくいかもしれませんね。そういう人は
こちらで勉強しましょう。
▼ポイントの整理
・FPはお金のIQを高めるために有用な資格であるということ。
・団体が二つある。（FP協会、金財）
・FP技能士は国家試験。一回とってしまえばずっと有効。
・AFPは民間資格。資格をとっても二年毎に更新が必要。質を重視している。
研修→受験→登録→更新（FP技能士２級取得後、FP協会に登録）
・CFPは国際ライセンス、民間資格。国際的に活躍したいならこれ。更新あり。
・極めるなら１級＋CFP
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